כשמו כן הוא, יועץ, סמכות יועץ ההשקעות הינה להמליץ ללקוח היכן ומתי להשקיע, כל האחריות הינה על הלקוח בלבד.
תהליך העבודה של יועץ ההשקעות מתחיל בפגישה אישית עם הלקוח בה היועץ מאפיין ומנתח את הצרכים הפיננסים של הלקוח מכל ההיבטים – משך זמן ההשקעה,מטרת ההשקעה,שיעור סיכון ההשקעה וכו'.
מרגע קבלת תיק ההשקעות היועץ מכוון וממליץ על דרכי פעולה כגון מכירת מניות, הפקדה בתוכניות חיסכון והמשך אחזקה באג"ח.